2012年AFP分组案例-继承遗产后的家庭理财综合案例规划方案报告

2012年AFP分组案例-继承遗产后的家庭理财一、客户背景资料35岁的马腾开设一个音乐工作室（个体户），帮一些国产电影制作电影配乐，年税前收入30万元。配偶蔡娟30岁，为音乐教室钢琴老师，月税前劳务收入5000元。有一个女儿3岁，家庭年开销12万元。原来的资产有自住房产一处，市值200万，房贷余额100万，还有15年还清。金融资产有存款5万元，股票型基金50万元。马腾的父亲是马奔一家汽车零件厂的老板，不幸在一个月前心脏病..