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中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识: 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识 个人理财复习方法: 请学员按照如下节奏:     首先:学习附录的«商业银行个人理财业务管理暂行办法»(441页) 和«商业银行个人理财业务风险管理指引»(453页),全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定,以此作为学习的主线,解读本教材的知识结构,牢记相关规定。 其次:学习过程中,要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能(三基原则) 请各位学员根据我们的提示,好好的掌握相关重点难点,做好章节练习和模拟考题,我们的服务一定会给您的考试带来很大的帮助。 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识 个人理财复习方法: 请学员按照如下节奏:     首先:学习附录的«商业银行个人理财业务管理暂行办法»(441页) 和«商业银行个人理财业务风险管理指引»(453页),全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定,以此作为学习的主线,解读本教材的知识结构,牢记相关规定。 其次:学习过程中,要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能(三基原则) 请各位学员根据我们的提示,好好的掌握相关重点难点,做好章节练习和模拟考题,我们的服务一定会给您的考试带来很大的帮助。   第一章 个人理财概述 第一节:个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点: 服务对象:个人客户不是企业或其他法人 服务的专业化 服务的性质: 顾问性质\ 受托性质 服务的个性化、综合化   二、个人理财业务分类 理财顾问服务 综合理财服务 综合理财服务的分类: 1、私人银行业务   2、理财计划     保证收益理财计划     非保证收益理财计划     保本浮动收益理财计划     非保本浮动收益理财计划 三、理财计划 概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划 四、私人银行业务 银行向富人及家庭提供的系统理财业务 私人银行业务的核心:个人理财 范围:超越简单的资产负债业务 性质:混业业务 产品与服务的比例:3:7 五、保证收益理财计划 一种约定 银行承诺固定...
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