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第四章 证券投资基金<br /> • 本节掌握的内容: • 1、证券投资基金的概念 • 2、证券投资基金的收益与风险<br />
第一节 证券投资基金含义 ⑴证券投资基金 投资基金是通过发行基金单位集中投资者的资金, 投资基金 由基金托管人托管、基金管理人管理和运用资金,投 资股票、债券等金融工具,并将投资收益按照基金投 资者的投资比例分配的一种间接投资方式。 它是一种 “集合投资、专家经营、共担风险、共享 集合投资、 集合投资 专家经营、共担风险、 收益”的新型投资方式 收益 特点:(1)证券投资基金是一种投资制度 证券投资基金发行的基金券是一种投资工具 (2)<br />
⑵证券投资基金管理 基金托管人: 一、基金托管人: (1)含义:是对投资基金管理人进行监督和保管投资 基金资产的机构,使基金持有人权益的代表,一般有 实力的是金融机构如银行、信托公司、保险公司,设 立的目的是保证资金安全。 (2)主要职责:保管基金资产、执行管理人投资指令、 办理资金往来、监督管理人的投资运作、保存会计账 册、出具业绩报告、并向人民银行和证监会报告等。<br />
(二)基金管理人(管理公司) 基金管理人(管理公司) 1、含义:是基金资产的管理和运用者,负责日常 的投资操作和管理。一般有投资基金管理公司 担任。 2、职责:运用基金资产投资并管理资产、向投资 人支付基金收益、编制财务报告,计算并公告 投资基金净值等。<br />
对投资基金运作的监督管理<br /> 我国的投资基金监管(也称为80/20指标) 2002年9月人大审议通过“证券投资基金法”。基金的投资组合当 应符合下列规定: (1)1个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总 值的80%; (2)1个基金持有1家上市公司的股票,不得超过该基金资产净 值的10%; (3)同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券, 不得超过该证券的10%; (4)1个基金投资于国家债券的比例,不得低于该基金资产净值 的20% (5)基金只向个人投资者发行,任何法人不得参与基金申购。<br />
案例:基金金泰(第一只上市基金) 案例:基金金泰(第一只上市基金) 1、基金名称 基金名称:金泰证券投资基金(简称:基金金泰) 基金名称 码:500001 交易代<br />
基金发起人:国泰君安证券股份
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